KYC – аббревиатура с расшифровкой «Know Your Customer» или «Знай своего клиента». Уже с названия становится понятно, что под этим акронимом скрывается комплекс мер по верификации персональных данных клиентов. Подобную процедуру используют в финансовых учреждениях и компаниях, где кибербезопасность играет ключевую роль. KYC является важной составляющей борьбы с отмыванием денег в финансовом секторе, в том числе и в криптоиндустрии.
Важно отметить, что KYC также способствует созданию законной и честной среды для пользователей платформы. Биржи, строго следующие KYC-процедурам, обеспечивают доверие и надежность в глазах своих клиентов. Это особенно важно для новичков и инвесторов, убедившись, что работают с легальным и зарегистрированным оператором. Мы даем возможность попробовать еще раз, если в первый в подтверждении личности было отказано. Двухфакторная аутентификация (2FA) — это код, сгенерированный приложением, который гарантирует, что ты единственный человек, имеющий доступ к учетной записи. KYC направлена на борьбу с кражей личных данных и другими видами финансового мошенничества.
Без прохождения KYC-верификации пользователь просто не сможет воспользоваться их услугами. KYC расшифровывается как “Know Your Customer” — знай своего клиента. Крипто-транзакции очень привлекательны для тех, кто хочет скрыть доходы или перевести их оставаясь неузнанным.
Многие финансовые учреждения сейчас используют процесс верификации личности онлайн. После подтверждения личности клиента банка, он дополнительно проверяется с помощью селфи и сертифицированного биометрического детектора (liveness check). Это помогает гарантировать, что транзакции инициируются и подтверждаются реальным законным клиентом. Обычно это означает предъявление документа, удостоверяющего личность, подтверждающего адрес, и, возможно, дополнительных документов в зависимости от того, какие услуги вы запрашиваете.
Такие условия предлагают DEX биржи, которые не открывают счета клиентам, а выступают в роли посредников между участниками торговых операций. Централизованные площадки могут в любой момент потребовать от пользователей пройти верификацию. Второй момент — для подтверждения верификации на разных биржах может потребоваться разный перечень документов. Узнать, что нужно для прохождения KYC для конкретной биржи можно либо в разделе с ее правилами, либо через службу поддержки. Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML). AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
Что такое KYC на криптовалютных биржах
Из-за анонимности криптовалютных транзакций рынок цифровых активов стал привлекательной площадкой для отмывания денег. Это идёт на пользу злоумышленникам и вредит честным пользователям, снижая репутацию криптовалюты. Именно поэтому некоторые криптовалютные биржи уже имеют встроенные инструменты по проверке кошельков. Интеграция с известными сервисами по KYC- и AML-верификации экономит время пользователей и делает биржу еще безопаснее. В Великобритании в 2017 году созданы правила противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем — The Money Laundering Regulations.
Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации. Требуя от пользователей предоставления документов, удостоверяющих личность, биржи могут гарантировать, что такое aml что доступ к учетной записи может получить только ее законный владелец. Это помогает предотвратить несанкционированный доступ и кражу средств. В случае нарушения безопасности KYC может помочь выявить виновного и вернуть утраченные средства.
Эти стандарты не только затрудняют отмывание денег преступниками, но и создают более безопасную среду для клиентов и помогают сделать более надежной более широкую индустрию финансовых услуг. KYC — это процесс, который банки и другие финансовые учреждения используют для сбора идентифицирующих данных и контактной информации от клиентов. KYC (Know-Your-Customer, рус. Знай своего клиента) — подтверждение данных клиента на централизованных площадках.
На нашем сайте мы постоянно публикуем интересные статьи и отзывы клиентов, чтобы вы могли быть настороже. У некоторых людей нет необходимых для KYC-проверки документов или фиксированного адреса. Все это затрудняет для них доступ к определенным финансовым сервисам. И если эта группа криптовалютных кошельков проводит действия, которые можно классифицировать как отмывание средств, обман законопослушных клиентов или финансирование терроризма, то блокируется вся группа. А чтобы обезопасить себя, желательно проверять каждую транзакцию специальным инструментом, таким как AMLBot. KYC- и AML-проверки работают в только качестве превентивных мер и для оценки риска потенциальной транзакции.
Участие в бирже без соблюдения KYC может привести к принятию регулятивных мер в отношении биржи или ее клиентов. Правительства и органы финансового регулирования по всему миру все активнее пресекают деятельность нерегулируемых бирж и незаконную деятельность, связанную с криптовалютами. Используя такие биржи, пользователи могут непреднамеренно нарушить закон и столкнуться с юридическими последствиями.
Соблюдение нормативных требований
Многие правительства заинтересованы в контроле за обращение криптовалют и ввели лицензирование деятельности, связанной с их хранением и обменом. Криптовалюта произвела финансовую революцию, подарив миру быстрые, дешевые, анонимные и безграничные расчеты. Но в то же время, такие уникальные особенности криптовалюты сделали ее привлекательным инструментом для хакеров и открыли новые возможности для злоупотреблений. Выбор Невиса для осуществления банковских операций за рубежом является удачным решением, особенно … Отправка документов потребует от пользователя от 10 до 30 минут, а ожидания может быть не более пары суток, однако в последние годы торговые площадки справляются с этим за несколько часов. Дія – это украинский государственный портал, с помощью которого можно получить 72 госуслуги онлайн, а с помощью мобильного приложения – доступ к 13 своим цифровым документам и 15 услугам.
При этом никто не принуждает юзера регистрироваться именно на этом сервисе. Он может рискнуть и зарегистрироваться на криптовалютной бирже, которая не проводит AML и KYC-верификацию. Но тогда юзер рискует потерять все свои средства, ведь его могут заподозрить в отмывании средств и заблокировать счет. Probivnoy.com – пробивной блог о криптовалюте и партнерских программах для сайтов.
Кредиторы могут легче оценивать свои риски, зная личность и финансовую историю клиента. KYC способствует более ответственному кредитованию и управлению рисками. Если вы допустили ошибку в транзакции, никто не сможет отменить ее и вернуть вам ваши деньги. Это означает, что средства могут быть украдены или перемещены злоумышленниками без возможности возврата. KYC – это первый шаг, который помогает отсекать огромное количество потенциальных аферистов еще на моменте регистрации.
Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт», отмечает, что KYC и AML дополняют друг друга. По его словам, когда современные крупные банки объявляют конкурс, они включают отдельные блоки и по выявлению сомнительных операций AML и KYC. Однако, когда речь идет о банках с недостаточным капиталом, KYC может быть не предусмотрена.
- Это процедуры сбора и проверки данных о пользователях во время регистрации.
- Если финансовая криптовалютная компания не захочет имплементировать верификацию в свой воркфлоу, то это станет поводом для открытия уголовного дела против ее руководства.
- Как вы уже поняли, KYC-требования – это часть борьбы с отмыванием денег (Anti Money Laundering measures).
- Ваша учетная запись MEXC — это самый простой способ купить криптовалюту.
- После регистрации на MEXC и успешной покупки первых токенов USDT или 1MCT вы можете начать торговать деривативами, такими как фьючерсы на MicroCreditToken, чтобы получать более высокий доход.
- Обычно процедура верификации проходит достаточно быстро (в течении максимум 24 часов) и если по каким-то причинам вам откажут в прохождении KYC — вы будете об этом уведомлены через письмо на указанный email.
Положения AML/KYC требуют, чтобы банки и другие финансовые учреждения (например, трастовые компании, страховые компании и брокерские фирмы) понимали, кто их клиенты и какие операции они проводят. Главная цель, связанная с прохождением процедуры – убедиться в том, что клиент действительно ведет законную деятельность по отношению к администрации и пользователей, торгующих криптой. Также это позволяет соответствовать тем требованиям, предъявляемые непосредственными регуляторами.